Obligaties zijn leningen die je met meerdere personen tegelijk aangaat, onder precies dezelfde voorwaarden. In de Obligatievoorwaarden staan de spelregels van zulke leningen.
Deze voorwaarden zijn bedoeld als stevig uitgangspunt voor het aangaan van geldleningen met (grote) groepen personen. In de Definities in Artikel 1 lid 1 worden alle variabelen gedefinieerd. Een groot deel van de bepalingen is vaak standaard en zie je overal terug, maar er staan ook clausules in die je moet aanpassen aan de situatie. Zo betaal je onder deze voorwaarden bijvoorbeeld jaarlijks rente, los je niet tussentijds af en is de verhandelbaarheid beperkt. Lees alles dus goed door, pas aan waar nodig, raadpleeg specialisten en neem bij vragen contact met ons op.
Na het opstellen van voorwaarden kun je obligaties gaan uitgeven. Doe dat met een Akte van Uitgifte en Levering, een soort betalingsbewijs waarin naar de voorwaarden wordt verwezen.
Dit document is een voorbeeld. Het gebruik ervan is op eigen risico. Aarzel niet om een specialist in te schakelen. Stichting het Algemeen Belang en andere betrokkenen die dit document ontwikkelen aanvaarden geen aansprakelijkheid.
Uitgever geeft obligaties uit om haar Project te financieren. Dit document bevat de voorwaarden en bepalingen die van toepassing zijn op de uitgifte, levering, aflossing, en verdere afhandeling van zulke obligaties.
1.2. Definities
De volgende begrippen hebben de daarachter vermelde betekenis:
Rentepercentage
Rentepercentage % per jaar
Uitgever
Uitgever, ingeschreven in de KVK met nummer KVK nummer Uitgever
Aflossingsdag
Eerste aflossingsdag
Rentedag
Eerste rentedag, en daarna jaarlijks op Rentedag
Nominale Waarde
Nominale Waarde
Startdatum Rente
Startdatum Rente
Project
Project
Obligatie
Een schuld van de Uitgever aan de Obligatiehouder, aangegaan onder deze Voorwaarden, belichaamd in een recht op naam geregistreerd ten name van de Obligatiehouder, met een nominaal bedrag ter hoogte van de Nominale Waarde
Obligatiehouder
Eigenaar van een of meer Obligaties
Voorwaarden
Deze voorwaarden
1.3. Binding
De Uitgever en Obligatiehouder zijn bekend met deze Voorwaarden en gaan daarmee akkoord.
Artikel 2 - Uitgifte
2.1. Uitgifte, verkoop en overdracht
2.1.1
De uitgifte, verkoop en overdracht van Obligaties geschiedt op basis van een schriftelijke overeenkomst tussen de Uitgever en een koper, onder verwijzing naar deze Voorwaarden.
2.1.2
Voor elke volledige betaling door de koper aan de Uitgever die verband houdt met de uitgifte, verkoop en overdracht van de Obligaties en gelijk is aan een veelvoud van de Nominale Waarde, worden direct een overeenkomstig aantal Obligaties uitgegeven, verkocht en geleverd door de Uitgever. Daarmee is de koper Obligatiehouder.
2.1.3
De Obligatiehouder geniet een bedenktijd van 14 dagen, gedurende welke de overeenkomst zonder opgave van reden kan worden herroepen.
2.1.4
Na het verstrijken van de bedenktijd is de uitgifte, verkoop en overdracht voor de Obligatiehouder onherroepelijk.
2.2. Ontbinding
2.2.1
De Uitgever behoudt zich het recht voor om, zonder opgave van reden, de uitgifte, verkoop en overdracht geheel of gedeeltelijk te annuleren, mits dit gebeurt vóór de Startdatum Rente. De Uitgever is daarbij geen vergoeding verschuldigd.
2.2.2
Annulering van de uitgifte, verkoop en overdracht van een obligatie geschiedt door terugstorting van de Nominale Waarde door de Uitgever aan de Obligatiehouder.
Artikel 3 - Rente en aflossing
3.1. Rente
3.1.1
De Obligatie is rentedragend vanaf de Startdatum Rente tot de laatste Aflossingsdag.
3.1.2
De Uitgever is aan de Obligatiehouder rente verschuldigd over het nog niet afgeloste deel van de Nominale Waarde van de Obligaties(s).
3.1.3
De opbouw van verschuldigde rente wordt dagelijks berekend op basis van het Rentepercentage en het aantal dagen in het betreffende jaar (“Actual/Actual”).
3.1.4
De tot dan toe opgebouwde rente wordt op de eerstvolgende Rentedag door de Uitgever betaald aan de Obligatiehouder.
3.1.5
Er is geen rente verschuldigd over de opgebouwde rente.
3.2. Aflossing
3.2.1
Obligaties dienen in alle gevallen uiterlijk op de laatste Aflossingsdag in hun geheel te zijn afgelost door de Uitgever.
3.2.2
Geheel of gedeeltelijke vervroegde aflossing van Obligaties is toegestaan. De Uitgever is daarbij geen vergoeding verschuldigd.
3.2.3
Bij iedere aflossing, geheel of gedeeltelijk, dient de Uitgever de aflossing gezamenlijk en in evenredigheid te betalen aan Obligatiehouders, zodat iedere Obligatiehouder naar rato van zijn of haar gehouden Obligaties wordt afgelost.
3.2.4
In afwijking van het bepaalde in 3.2.3 kan aflossing voor een individuele Obligatiehouder worden uitgesloten indien dit expliciet en onder verwijzing naar deze bepaling is overeengekomen tussen de Uitgever en de betreffende Obligatiehouder.
Artikel 4 - Administratie en betalingen
4.1 Register
4.1.1
De Uitgever houdt een register bij waarin de naam, het (vestigings)adres, het e-mailadres en het IBAN van de Obligatiehouder wordt geregistreerd.
4.1.1
Het register bevat tevens informatie over overdrachten en aflossingen van de Obligaties.
4.1.3
De administratie van de Uitgever is doorslaggevend, behoudens tegenbewijs geleverd door de Obligatiehouder.
4.1.4
De Obligatiehouder draagt zorg voor het tijdig doorgeven van eventuele wijzigingen in naam, (vestigings)adres, e-mailadres en IBAN aan de Uitgever. Het niet tijdig doorgeven van deze wijzigingen komt voor rekening en risico van de Obligatiehouder.
4.1.5
De Uitgever draagt zorg voor de beveiliging van de gegevens in het register en neemt passende maatregelen om ongeautoriseerde toegang tot of verlies van de gegevens te voorkomen.
4.2. Betalingen
4.2.1
Betalingen vinden plaats in euro’s, afgerond op de dichtstbijzijnde hele eurocent.
4.2.1
Betalingen door of namens de Uitgever aan de Obligatiehouder vinden plaats door overboeking op het door de Obligatiehouder opgegeven bankrekeningnummer.
4.2.3
Betalingen door of namens de Obligatiehouder aan de Uitgever in verband met de aanschaf van Obligaties dienen in één keer plaats te vinden door overboeking op het door de Uitgever opgegeven bankrekeningnummer.
4.2.4
Tenzij gewijzigd door de Obligatiehouder, zal de Uitgever betalingen uitvoeren naar het rekeningnummer dat is gebruikt voor de aanschaf van de Obligatie(s).
4.2.5
De Uitgever vermeldt bij iedere betaling of het een rentebetaling, een aflossing, of een combinatie van beide betreft. In geval van een gecombineerde betaling zal de Uitgever het exacte bedrag van zowel de rente als de aflossing afzonderlijk specificeren in de betalingsomschrijving.
4.2.6
Indien de betalingssystemen op een Rente- of Aflossingsdag niet operationeel zijn, wordt de betaling uitgevoerd op de eerstvolgende werkdag waarop de systemen weer operationeel zijn. De Uitgever is geen aanvullende rente of compensatie verschuldigd voor de vertraging.
4.2.7
Indien een betaling niet kan worden uitgevoerd vanwege het ontbreken van een correct rekeningnummer of om andere redenen, blijft de Uitgever tot aan de wettelijk vastgestelde algemene verjaringstermijn van 20 jaar verplicht tot betaling.
Artikel 5 - Overdrachten
5.1. Reguliere overdracht
5.1.1
Obligaties zijn overdraagbaar onder de voorwaarden beschreven in dit artikel.
5.1.2
Overdracht geschiedt middels een schriftelijke overeenkomst, waarin Uitgever, verkoper en verkrijger als partijen optreden, en waarin wordt verwezen naar de Voorwaarden.
5.1.3
De verkrijger is gebonden aan de Voorwaarden.
5.1.4
Voor verwerking van de overdracht verstrekt tijdig zijn/haar naam, (vestigings)adres, e-mailadres en IBAN aan de Uitgever.
5.1.5
De kosten die samenhangen met de overdracht van Obligaties komen voor rekening van de verkoper en/of verkrijger, tenzij anders overeengekomen.
5.2. Overdracht onder algemene titel Obligatiehouder
5.2.1
In het geval van rechtsopvolging onder algemene titel, zoals overlijden, onder curatelestelling of faillissement van een Obligatiehouder, worden de Obligaties automatisch overgedragen aan de rechtsopvolgers.
5.2.2
De rechtsopvolgers dienen de Uitgever te informeren en een rechtsgeldig bewijs van de rechtsopvolging te overleggen.
5.2.3
Rechtsopvolgers zijn gebonden aan de Voorwaarden.
5.2.4
Voor verwerking van de overdracht verstrekt iedere rechtsopvolger tijdig zijn/haar naam, (vestigings)adres, e-mailadres en IBAN aan de Uitgever.
5.2.5
Totdat de rechtsopvolgers hun rechten hebben gelegitimeerd, worden de rechten en betalingen voortkomend uit de Obligaties opgeschort.
5.3 Overdrachtsbeperkingen Uitgever
5.3.1
De Uitgever is niet gerechtigd de verplichtingen voortkomend uit de Obligaties aan derden over te dragen zonder schriftelijke toestemming van de Obligatiehouder.
5.3.2
In geval van fusie, splitsing of een andere herstructurering waarbij de activa en passiva van de Uitgever onder algemene titel overgaan, zullen de verplichtingen en rechten uit hoofde van de Obligaties van rechtswege overgaan op de rechtsopvolger van de Uitgever, mits de belangen van de Obligatiehouder hierdoor niet materieel worden benadeeld.
Artikel 6 - Garanties en opeisbaarheid
6.1. Gebruik van de opbrengst
De opbrengst van de Obligaties zal door de Uitgever uitsluitend worden aangewend voor de financiering van het Project.
6.2. Juridische status
Uitgever en Obligatiehouder verklaren dat er bij het aangaan van de Obligatie(s): er geen overtreding plaatsvindt van wet- of regelgeving; de bepalingen in deze Voorwaarden rechtsgeldig en bindend zijn; alle verstrekte informatie waar, nauwkeurig en niet misleidend is; alle statutaire en wettelijk vereiste besluiten en goedkeuringen zijn verkregen; er geen overeenkomst met derden is aangegaan die de nakoming van de verplichtingen uit de Obligatie(s) materieel nadelig kunnen beïnvloeden;
6.3. Zekerheidstelling en rangorde
6.3.1
De Uitgever biedt geen zekerheidstelling of onderpand aan de Obligatiehouder, tenzij anders overeengekomen in een afzonderlijke overeenkomst.
6.3.2
De Uitgever behoudt zich het recht voor andere schulden aan te gaan.
6.3.3
De Obligaties zijn achtergesteld ten opzichte van huidige en toekomstige schulden aan banken of andere financiers die als senior worden aangemerkt. Dit betekent dat eventuele vorderingen van de Obligatiehouders pas worden voldaan nadat alle vorderingen van zulke crediteuren volledig zijn voldaan.
6.3.4
Obligatiehouders zijn onderling gelijk in rang en hebben onderling dezelfde rechten voor zover niet uitdrukkelijk anders blijkt uit deze Voorwaarden.
6.4. Opeisbaarheid bij wanbetaling
6.4.1
Betalingen van de Uitgever aan de Obligatiehouder dienen te worden betaald op de betreffende Rente- of Aflossingsdag zoals bepaald in artikelen 3 en 4.
6.4.2
Bij verzuim stelt de Obligatiehouder de Uitgever in de gelegenheid om binnen een termijn van 60 dagen alsnog aan de betalingsverplichtingen te voldoen.
6.4.3
Als de betaling niet binnen deze termijn is voldaan, zijn de Obligaties geheel en onmiddellijk opeisbaar.
6.5. Opeisbaarheid bij overig verzuim
6.5.1
Indien de Uitgever andere verplichtingen voortkomend uit deze Voorwaarden niet nakomt, stelt de Obligatiehouder de Uitgever in de gelegenheid om binnen een termijn van 90 dagen alsnog aan deze verplichtingen te voldoen.
6.5.2
Indien de situatie niet binnen deze termijn is hersteld zijn de Obligaties geheel en onmiddellijk opeisbaar.
Artikel 7 - Overige bepalingen
7.1. Gegevens delen met overheidsinstanties
Indien wettelijk vereist, kan de Uitgever informatie en persoonsgegevens van de Obligatiehouder delen met bevoegde overheidsinstanties, zoals de Belastingdienst en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), zonder voorafgaande toestemming te verkrijgen van de Obligatiehouder.
7.2. Belasting
Betalingen door de Uitgever met betrekking tot de Obligaties worden zonder inhouding of aftrek van belastingen gedaan, tenzij wettelijk vereist. In dat geval wordt de vereiste inhouding of aftrek door de Uitgever uitgevoerd voor rekening van de Obligatiehouder.
7.3. Nederlands recht
Op deze Voorwaarden is het Nederlands recht van toepassing. Geschillen kunnen uitsluitend worden voorgelegd aan de bevoegde rechter in Nederland.
7.4. Derdenbeding
7.4.1
De Uitgever en de Obligatiehouder erkennen de mogelijkheid tot betrekking van derde partijen, die namens hen bevoegd zijn om taken uit te voeren ten behoeve van de uitvoering van deze Voorwaarden zoals het bijhouden van administratie, het verstrekken van informatie, en het verwerken van betalingen.
7.4.2
Alle door de Uitgever en de Obligatiehouder ingeschakelde derde partijen zijn niet aansprakelijk voor enig doen of nalaten met betrekking tot de Obligaties. Dit derdenbeding is opgenomen ten behoeve van zulke derde partijen, zoals bedoeld in artikel 6:253 BW, en kan door deze partijen worden ingeroepen zonder verdere toestemming van de Uitgever of de Obligatiehouder.
7.5. Verhalen van kosten
Kosten die niet expliciet voor rekening van de Uitgever zijn vermeld in deze voorwaarden, kunnen niet bij de Uitgever in rekening worden gebracht.
7.6. Wijzigingen
7.6.1
Deze voorwaarden kunnen worden gewijzigd.
7.6.2
Voor het wijzigen van deze Voorwaarden is schriftelijke goedkeuring van de Uitgever en betreffende Obligatiehouder(s) vereist.
7.6.2
Als een bepaling van deze Voorwaarden nietig, vernietigbaar of anderszins ongeldig is of wordt, blijven de overige bepalingen onverminderd van toepassing. De Uitgever en Obligatiehouder zullen zich inspannen om een nieuwe bepaling vast te stellen die de oorspronkelijke bedoeling zo dicht mogelijk benadert.
